2、冒充公检法诈骗
🙍易受骗群体：防范意识较差的各类群体。
诈骗分子冒充公安或检察人员，谎称受害人银行卡被盗用或身份信息涉案，发送虚假“通缉令”或法律文书，制造恐惧感，再以“资金核查”或转入所谓安全账户为由骗取资金。
案例：据甘肃平川区人民政府公开资料显示， 2024年3月一小区居民冯女士报警称，女儿小高在QQ上添加“自称上海公安”的陌生人。对方发送伪造警官证，谎称小高涉嫌洗钱。小高在诱导下开启屏幕共享，并提供母亲银行卡信息，骗子通过银联支付和数字钱包转走3万余元。
3、挖矿骗局
🙍易受骗群体：对区块链所知甚少的群体，如中老年人。
虚拟货币挖矿需要大量电脑算力和电力，但大多数人不了解这些成本。骗子利用这一点，推出所谓“云挖矿”项目，吹嘘投入少量资金就能坐享高额收益。实际上，这些平台并没有挖矿操作，所谓收益只是骗局。
案例：2025年6月，四川广汉法院公布一起虚拟货币“挖矿”类非法集资案。被告彭某某在广汉市设立经营部，以发放礼品吸引公众尤其是老年人参加讲座，推销所谓“IPFS独立满存算力包”（俗称矿机），承诺托管挖矿返还本金并支付高额收益。案发时，三个经营部共造成经济损失268.37405万元。
4、U币充值，“刷单”返利骗局
🙍易受骗群体：学生、宝妈、待业、兼职群体。
刷单类诈骗是当前高发的电信网络诈骗之一，通常以招兼职、做任务、刷信用等形式出现，诱导受害者通过虚假平台进行刷单充值。
案例：河北省石家庄中级人民法院公布一起电信网络诈骗案，21名“90后”“00后”入职诈骗公司，在2023年1月至10月间，诈骗外国客户使用U币向虚假的沃某玛平台充值刷单，并通过公司后台控制充值金额的方式，累计骗取客户U币价值人民币177万余元。
综上来看，各类涉虚拟货币电信网络诈骗都有一个共同特点：诈骗分子通过精心设计的套路获取受害者信任，诱导资金入账。
图源于网络
但随着公安机关打击力度不断加大，通过银行卡或第三方支付转移资金的传统方式已越来越难，诈骗手法也在不断升级。
👉他们开始结合线上诱导与线下取现的方式，安排专人到指定地点收取现金，既规避银行止付措施，又让资金流向更隐蔽，降低转移成本。这也提醒我们，在识别各类诈骗套路的同时，警惕资金被线下操作收取的新风险。
接下来，恒小安将为大家分析如何快速打开这类涉虚拟货币电诈案突破口~
二、侦查思路：如何快速打开案件突破口
恒小安为大家整理了一份关于电诈案件的分析思路与步骤框架，具体如下：
总结下来，可以从以下3方面着手：
1、明确案件中“虚拟货币”的角色及模式
在案件初步研判阶段，需要厘清诈骗类型和实施模式，判断是投资理财类、担保交易类还是其他类型。
虚拟货币在整个流程中可能承担资金转移、担保支付或价值伪装等功能。只有明确虚拟货币在诈骗链条中的作用，才能更好的定位后续追踪和调证的重点。
2、追踪涉案资金链路
在展开链上研判时，先从受害人的“被骗时间-金额”线索入手，提取并核对对应的链上交易记录，这是找出钱包交互关系的切入口。
不同犯罪类型，资金在链上的表现通常有明显差别——掌握这些差异能帮助你快速锁定可疑节点并判断行为属性：
🔸投资类诈骗：常见模式是大量小额入金（来自多名受害地址）→被汇集到若干“归集/中转”地址→再向少数沉淀或销赃地址转出。链路相对线性，便于识别“归集”节点作为突破口。
🔸洗钱/洗币行为：交易路径更为复杂，会有多次拆分、兑币、混币服务等手段，目的是打散资金流向与时间特征，掩盖源头。这往往涉及专门的洗钱团队或服务方，追查需做更多的聚类与行为分析。
👉把这些链上特征还原出来后，可以据此锁定资金流转的关键节点，并梳理出上下游交易对手中反复出现的可疑钱包地址与潜在调证点。以U 商的已知钱包地址为切入点进一步扩线，不仅能追踪资金最终走向，还能为后续身份落地提供线索和物证。
为提高效率，建议借助链上地址追踪与可视化工具找准切入口，快速追溯虚拟币的来源与去向。如天机云链——库珀恒安自主研发的虚拟币犯罪智能研判分析平台开展追踪，识别资金来源、去向及相关账户结构。
3、确定涉案人员身份信息，进行证据固定
当资金进入中心化交易所（CEX）进行法币兑换时，往往需经过 KYC（实名认证）流程，这为锁定嫌疑人身份提供了切入口。
大部分主流交易所和数字钱包平台都会在官网公布配合执法的专门通道，当确定调证目标后，可以调取注册信息、实名认证资料、充值与提现流水等关键数据。
若您在侦察工作中还需要交易所对其相关资产进行冻结或解除冻结操作，天机云链可以为您提供专业的证据调取服务。
同时，我们的专家团队还会配合进行优质线索分析、关键证据获取、涉案人员和财务依法扣押等系列服务，提供技术支撑。
💁如需进一步了解天机云链在案件研判中的实战能力，欢迎联系我们获取支持。
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